TI SEI MAI ACCORTO CHE NON ESISTE UNA
“SCUOLA PER IMPARE A GESTIRE I PROPRI SOLDI”?
Eppure si tratta di una cosa molto importante, talmente importante che secondo me dovrebbe essere una materia scolastica.
Tante persone si impegnano ogni giorno a far quadrare i conti, a produrre valore attraverso il proprio lavoro per garantire prosperità alla propria famiglia, ai propri cari e alla propria impresa.
Tuttavia c’è sempre qualcosa che potremmo fare meglio e che può migliorare
grazie al contributo di una professionista come me basato su conoscenza, esperienza e professionalità.
LA MIA CONSULENZA
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ANALIZZIAMO I 3 ASPETTI DEL TUO PATRIMONIO
ANALISI FINANZIARIA
Una volta definiti i tuoi obiettivi, dobbiamo capire se sono realizzabili con le risorse di cui disponi. Tradurre un sogno, una visione, un‘idea di vita in qualcosa di concreto non è un compito semplice, ma non è neppure impossibile. Solo misurando i pensieri con i numeri delle risorse finanziarie abbiamo una buona probabilità di raggiungere i nostri scopi di vita.
ANALISI ASSICURATIVA
Raggiungere degli obiettivi presuppone ridurre al minimo i rischi e l’impatto negativo che gli eventi possono avere sul tuo patrimonio e sulla tua vita. Valutare quali sono le effettive coperture, dato che sovente non si ha piena consapevolezza di come e di quanto si sia realmente assicurati, è indispensabile. Quindi è necessario esaminare i prodotti assicurativi come polizze su vita, infortuni, malattie, immobili, automobili e rischi professionali.
ANALISI IMMOBILIARE
Da sempre l’Italia è una delle nazioni con il più alto patrimonio immobiliare
pro capite e per questo motivo è necessario analizzarlo in termini di:
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Rischi/opportunità
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Diversificazione area geografica
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Investimento a reddito
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Patrimoniale
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Tipologia immobile / spazi all’aperto
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Tassazione
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Successione
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INTERVISTA
La conoscenza è alla base di un rapporto fiduciario e per questo motivo la fase dell’intervista è molto importante.
Ti chiederò una serie di informazioni e di documenti che, una volta forniti, mi permetteranno a me di fare un quadro della tua situazione economico patrimoniale attuale.
Solo dopo aver studiato la tua intera situazione, potremo programmare la nostra prossima tappa, in cui andremo a identificare tutti i tuoi obiettivi, professionali e personali.
Questo mi permetterà di individuare le migliori soluzioni e una strategia personalizzata per te.
LA CHECK-LIST
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Composizione del patrimonio presso altri istituti di credito
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Composizione del patrimonio immobiliare
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Mutui in essere
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Polizze vita sottoscritte
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Fondo pensione
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Nucleo familiare dettagliato
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Bilancio della tua società
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Statuto societario
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Polizza Key-man (se presente)
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Tfr aziendale (se presente)
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Testamento (se presente)
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Lista dei tuoi obiettivi di vita privata e professionale
LA MIA CONSULENZA
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REALIZZAZIONE STRATEGICA
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Per la fase dedicata alla strategia e alla composizione del portafoglio terrò conto di 3 fattori:
Perché stai investendo i tuoi risparmi? Per generare reddito integrativo? Mensile? Trimestrale?
Vuoi valorizzare il capitale?
Quale è la durata del tuo investimento?
Breve, media o lunga?
Quanta liquidità hai disponibile per le emergenze?
Potrebbero esserci motivi per i quali dovresti disinvestire prima del tempo?
Quale livello di rischio sei in grado di sostenere?
Basso, medio o alto?
Hai già investito in passato?
Quali esperienze?
LA MIA CONSULENZA
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Nella nostra vita spesso ci ritroviamo ad dover affrontare tantissimi cambiamenti, spesso improvvisi.
Qualora si verificassero eventi importanti, potrebbe essere necessario discuterne e rivedere la nostra pianificazione, perché le tue priorità potrebbero non essere più le stesse.
Mi riferisco alla nascita di un figlio, un matrimonio, un divorzio, una importante eredità ricevuta per quanto riguarda una sfera più prettamente personale.
Le modifiche alle regole pensionistiche e l’allungamento dell’età pensionabile sono certamente ostacoli che dipendono da decisioni politiche come anche l’andamento degli investimenti finanziari non dipende dalla nostra volontà.
Utilizzo nuovi sistemi di comunicazione, sia attraverso i social, con la creazione e diffusione di video, sia attraverso i “salotti finanziari” fatti dal vivo o in modalità webinar, per presentare differenti argomenti di educazione e pianificazione finanziaria per aiutare le persone a raggiungere la consapevolezza che è proprio arrivato il momento di doversi dedicare e prendere cura del proprio patrimonio.
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Periodicamente ci confronteremo per essere consapevoli di come stanno evolvendo i percorsi che abbiamo tracciato.
Saranno tutte occasioni di formazione, informazione e condivisione.
Come ci incontreremo?
Come preferisci tu!
Di persona o attraverso l’uso del telefono, di messaggi WhatsApp, piattaforme per videochiamate per condividere documenti e soluzioni sempre più personalizzate.
Utilizzo la tecnologia per abbattere i muri del distanziamento ed essere sempre vicina e presente per i miei clienti.